Zahlungsarten (für Zahlungsverkehr)

Über: PARAMETER - ABRECHNUNG - ZAHLUNGSARTEN (FÜR ZAHLUNGSVERKEHR) rufen Sie die Zahlungsarten zum Bearbeiten auf.

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L

Ab Ausprägung "L" stehen Ihnen weitere Optionen, wie z. B. die Neuanlage von Zahlungsarten zur Verfügung. Bei Neuanlage können Sie Nummern ab "100" vergeben. 

M

In der Tabellenansicht werden alle Zahlungsarten aufgelistet, die im Programm zur Verfügung stehen:

• Überweisung – SEPA
• Überweisung – XML (pain-Format)
• Überweisung – Ausland (nicht SEPA)
• Lastschrift -/ Überweisung SEPA
• Lastschrift / Überweisung – XML (pain-Format)
• Bar
• Scheck
• Über Kreditkarte
• Sonstige (intern zur Verrechnung)
• Lastschrift / Überweisung [veraltet]
• Abbuchungsauftrag / Überweisung [veraltet]
• Über DTA (Lastschrift/Überweisung) [veraltet]
• Über DTA (mit Abbuchungsvollmacht) [veraltet]
• Überweisung [veraltet]

Grundsätzlicher Aufbau für jede Zahlungsart

Kopfdaten

Nummer

Der Nummernkreis von "1" bis einschließlich "99" ist für Systemzahlungsarten reserviert und wird ausschließlich von microtech für die Implementierung von neuen Systemzahlungsarten verwendet.

L

Bei Neuanlage können Sie Nummern ab "100" vergeben. Eine entsprechende Stopp-Meldung erscheint:

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Kennzeichen: Zahlungsart kann benutzt werden

Durch Aktivieren des Kennzeichens: "Zahlungsart kann benutzt werden" steht diese Zahlungsart in allen Drop-Down-Menüs zur Verfügung. Das Kennzeichen ist standardmäßig aktiviert, kann aber für alle Zahlungsarten deaktiviert werden.

Systemzahlungsart

Diese ist bei den vorgegebenen Zahlungsarten fest vorgegeben und kann nicht geändert werden. Bei Neuanlage einer neuen Zahlungsart werden hier die Systemzahlungsarten als Auswahl angeboten.

Geldfluss

Darüber wird definiert, ob die Zahlungsart nur für Zahlungseingänge, nur für Zahlungsausgänge oder beides verwendet werden kann.

Aus einem Drop-Down-Menü kann zwischen folgenden Einträgen gewählt werden:

• Eingang und Ausgang
• nur Eingang
• nur Ausgang

Bezeichnung

Bei Systemzahlungsarten ist die Bezeichnung von microtech vorgegeben, aber diese können entsprechend geändert werden. Bei Neuanlage einer Zahlungsart kann die Bezeichnung bis zu 50 Zeichen frei vergeben werden.

Kennzeichen: Zahlungsart ist veraltet

Diese Kennzeichnung wird verwendet um Zahlungsarten, die nicht mehr benutzt werden sollen auszuzeichnen. Das aktivierte Kennzeichen bewirkt, das der Zusatz-Text "[veraltet]" an die Bezeichnung angehängt wird. So kann man bei der Verarbeitung direkt sehen, dass diese Zahlungsart nicht mehr benutzt werden soll.

Besondere Schaltflächen in diesem Bereich

• Mit der Schaltfläche: STANDARD kann die Zahlungsart definiert werden, die bei Neuanlage eines Zahlungsverkehr-Datensatzes als Vorgabe-Zahlungsart vorgetragen wird.
• Mit der Schaltfläche: STANDARD FÜR BANKVERBINDUNGEN kann die Zahlungsart definiert werden, die bei Neuanlage eines Adress-Datensatzes (oder anderer Datensätze mit einer Bankverbindung) als Standard-Vorgabe genutzt wird.

Register: Optionen

Auf dem Register: "Optionen" sind die nachfolgend beschriebenen Einstellungen zu treffen.

Bereich: Für Zahlungseingang / Für Zahlungsausgang

• Bei Auswahl: "Eingang und Ausgang" → Beide Bereiche werden angezeigt.
• Bei Auswahl: "Nur Eingang" → Es wird der Bereich: "Für Zahlungseingang" angezeigt.
• Bei Auswahl: "Nur Ausgang" → Es wird der Bereich: "Für Zahlungsausgang" angezeigt.

Es stehen jeweils folgende Kennzeichen zur Verfügung:

Kennzeichen: Zahlungsverkehrs-Datensatz erstellen (bei manuellem OP-Ausgleich)

Mit diesem Kennzeichen steuern Sie, ob ein Eintrag im Zahlungsverkehr erstellt werden soll, wenn ein offener Posten manuell ausgeglichen wird.

Kennzeichen: Zahlungsverkehr über Online Banking abwickeln

An dieser Stelle steuern Sie mit der Aktivierung des Kennzeichens, ob Offene Posten Datensätze mit dieser Zahlungsart im Bereich Zahlungsverkehr berücksichtigt werden sollen.

Bereich: FiBu Buchungssatz

• Kontonummer → An dieser Stelle spezifizieren Sie das Buchungskonto, das bei der Buchungssatzerstellung verwendet werden soll. Ist kein Konto ausgewählt, wird das in der Hausbank hinterlegte Konto verwendet.
• Kennzeichen: "Buchungssatz erstellen (bei Ausgleich einer Offenen Zahlung)".
• Layout für Buchungs-Text → Diese Einstellung kennen Sie aus dem Bereich PARAMETER - OFFENE POSTEN - PARAMETER - im Bereich: "Bei OP-Ausgleich Buchungssätze erstellen" - Feld: "Layout für Buchungstext". Sie können mit der neuen Option nun zusätzlich zur allgemeine Vorgabe eine zahlungsartspezifische Vorgabe hinterlegen.

Register: Verwendungszweck / EndToENDID

Im Zahlungsverkehr werden Sie die beiden für den Verwendungszweck vorgesehenen Felder mit Information füllen wollen. In dieser Übersicht können Sie hierfür mehrere Layouts generieren. Zur Erfassung rufen Sie über die Schaltfläche ÄNDERN eine Maske mit folgendem Aufbau auf: 

Bereich: Layout bei automatischem OP-Ausgleich

• Verwendungszweck 1
• Verwendungszweck 2

Nachdem Sie eine Bezeichnung vergeben haben (z.B. "Überweisung - SEPA", siehe Bild), können Sie den Inhalt und den Aufbau der beiden für den Verwendungszweck vorgesehenen Datenfelder mit dem Feldeditor festlegen. 

Beispiel:

«OPo.BelegNr» $Cond(«LfdNr»<2,Kd.-Nr.: «OPo.Ans.Adr.KdLiefNr») 

Mittels dieser Festlegung wird die Kundennummer nur einmalig ausgewiesen. 

Es ist möglich in den Layouts der Texte für den Verwendungszweck der Zahlungsverkehrsdatensätze mit DB Info Formeln zu arbeiten. Man kann dadurch z. B. auf bestimmte Felder im Vorgang zugreifen und deren Inhalt in den Feldern des Verwendungszwecks im Zahlungsverkehr ausweisen lassen. 

Im nachfolgenden Beispiel werden über die Belegnummer des OP´s die Selektionsfelder 1 und 2 aus dem Vorgang abgefragt. 

Beispiel: 

Sel1: $DBInfo(VorgangArchiv,«OPo.BelegNr»,Sel1) 

Sel2: $DBInfo(VorgangArchiv,«OPo.BelegNr»,Sel2) 

Für Lieferanten und Kunden können unterschiedliche Verwendungszwecke ausgegeben werden. 

Mit Hilfe einer sogenannten "If" Abfrage besteht die Möglichkeit, für einen Lieferanten ein anderes Layout im Verwendungszweck zu erhalten, als für einen Kunden. 

Im folgenden Beispiel fangen die Lieferanten-Adressnummern mit 7, 8 oder 9 an. 

$If($Left(«OPo.AdrNr»,1) >= '7', 'Lieferantenlayout', 'Kundenlayout') 

Zwischen den Hochkommas werden die verschiedenen Layouts hinterlegt.

Bereich: Layout für Kundenreferenz (EndToEndId) 

Die Kundenreferenz (<EndToEndId>) ist ein optionales, maximal 35-stelliges Feld, welches im Kontoauszug des Empfängers ausgegeben wird. Sie dient zur eindeutigen, auftraggeberseitigen Identifizierung der Transaktion und wird dabei im gesamten Überweisungs-/Lastschriftprozess unverändert bis zum Empfänger weitergeleitet. Bei Rückgaben wird dieses Element ebenfalls angegeben und bietet sich für einen Abgleich mit der Originaltransaktion an. 

Definition lt. FinTS 

Financial Transaction Services, kurz FinTS, ist ein deutscher Standard für den Betrieb von Online-Banking. Der Zweck von FinTS ist es, die Verbindung zwischen Bankkunden und dem Kreditinstitut zu vereinheitlichen. 

Ende-zu-Ende-Identifikation (lt. FinTS): Referenziert auf das Element <EndToEndId> der pain message als eindeutige ID des Auftraggebers (Kunde) bzw. Referenz des Begünstigten, der die entsprechende Lastschrift erzeugt hat. 

Beispiel für den Aufbau einer EndToEndId: 

<EndToEndId>KdNr. 10000 ReNr. 15-02088</EndToEndId> 

Stellen 01 - 06: z.B. Fix "KdNr." 

Stellen 07 - 11: z.B. Kundennummer 

Stellen 12 - 18: z.B. Fix "ReNr." 

Stellen 19 - 26: z.B. Belegnummer 

Über die Formel-Schaltfläche erreichen Sie den Feldeditor für die Eingabe. Die maximale Länge beträgt 35 Zeichen. Da das Feld im Kontoauszug des Empfängers ausgewiesen wird, sind nur Zeichen zulässig, welche auch im Verwendungszweck benutzt werden können. 

Register: Info

Dieses Register enthält ein Eingabefeld für einen Text (analog zu den bekannten Info-Feldern) und den Bereich: "Datensatzinformationen" mit den Angaben zu Erstellungs- und Änderungsdatum sowie Benutzer bei Erstellung und Änderung.